Tendance de croissance de la liquidité ces derniers mois / Un tiers de la liquidité créée par les banques – Money News | Devise | Banque – Tasnim Economic News

Selon l’agence de presse Tasnim, citée par la Banque centrale ; Ali Salehabadi, gouverneur de la Banque centrale, a déclaré à propos des médias nationaux : « La croissance des liquidités a été de 42,8 % en octobre, 42 % en novembre, 41,4 % en décembre et 39,8 % en janvier, dont 2,6 % étaient liés à la statistique. couverture d’une des banques.” C’est une intégration, mais globalement la tendance à la croissance de la liquidité s’est ralentie ces derniers mois.

Il a déclaré que l’un des axes les plus importants de la réforme du système économique est la réforme du système bancaire, ajoutant : pour réformer le système bancaire, nous devons réformer quatre relations, qui sont la relation du gouvernement avec la banque centrale, la relation du gouvernement avec les banques , relation de la banque centrale avec les banques Et la relation des banques avec les clients.

Salehabadi a souligné l’importance de réformer les relations entre le gouvernement et la banque centrale : « Puisque la banque centrale est considérée comme le banquier du gouvernement et achète des devises pétrolières et imprime l’équivalent en rials et le donne au gouvernement ; L’une des racines de la croissance de la base monétaire et de la création de liquidités est l’augmentation des avoirs extérieurs nets de la banque centrale.

Il a poursuivi: “Cette action augmentera la base monétaire et créera des liquidités, qui de 560 000 milliards de tomans de la base monétaire du pays, 503 000 milliards de tomans reviendront à cette question.”

Le chef du Conseil monétaire et du crédit, déclarant que le gouvernement et la banque centrale entretiennent d’autres relations, a déclaré: Au début de l’année, la banque centrale versera au gouvernement un salaire conformément à la loi de finances, à partir de laquelle le gouvernement a emprunté 55 000 milliards de tomans à la banque centrale, source aussi d’augmentation de la base monétaire et de création de liquidités.

Salehabadi a rappelé : “D’autre part, ce sont les comptes du gouvernement et des entreprises publiques auprès de la Banque centrale qui affectent la façon dont l’argent entre et sort des comptes. La relation entre le gouvernement et la banque centrale. Il est considéré comme réformer le système bancaire.

Le chef du Conseil monétaire et du crédit a mentionné la réforme des relations du gouvernement avec les banques comme un autre axe de la réforme du système bancaire et a ajouté : Conduire les banques à emprunter à la banque centrale.

Se référant au troisième axe, la relation de la banque centrale avec les banques, il a déclaré : “Des problèmes tels que le non-respect de l’adéquation des fonds propres, le déséquilibre des actifs et des passifs, le gel des actifs bancaires dans les secteurs non liquides et l’augmentation des arriérés bancaires poussent également les banques à être déséquilibré.” Il doit être réduit et le fonctionnement du système bancaire doit être transparent.

Salehabadi, déclarant que 170 000 milliards de tomans d’éléments de base monétaire proviennent de la dette des banques envers la banque centrale, a déclaré : sur 4 500 000 milliards de tomans, le montant de la liquidité est d’environ 1 500 000 milliards de tomans de la part des banques.

Faisant référence à la nécessité d’améliorer la relation entre les banques et les clients, il a déclaré : « Les clients légaux et les entreprises manufacturières sont également une catégorie de clients dans le système bancaire qui, dans des discussions telles que la fourniture d’installations et de services, nous devons améliorer la relation entre les banque et le client.”

“Tous les organismes gouvernementaux et non gouvernementaux devraient coopérer à cet égard, et notre attente du parlement en ce moment où le budget est en cours d’approbation est que le budget”, a-t-il déclaré.Ne fermez pas l’année prochaine.

Salehabadi a souligné que la réforme du système bancaire se compose de plusieurs éléments : bien sûr, une partie de celui-ci comprend les banques et elles doivent être disciplinées et les banques doivent être empêchées de créer de l’argent indiscipliné.

Il a poursuivi en soulignant la nécessité d’orienter les liquidités vers les secteurs productifs de l’économie, ajoutant : “Le but n’est pas que les banques construisent des tours, et la liquidité créée par l’ensemble à tort ou à raison devrait aller à la production et être à la mesure des besoins économiques. croissance;” Par conséquent, tous les axes de réforme mentionnés doivent être faits.Si nous opérons une partie et ignorons les autres cas, nous pouvons avoir un succès minime autant que ce qui a été fait, mais si nous voulons que notre succès soit complété dans la réforme du système bancaire, toutes les dimensions doivent être atteintes. Considérez qu’il y a un plan pour tout cela.

Le gouverneur de la Banque centrale a en outre expliqué la tendance à l’augmentation de la base monétaire à partir de l’augmentation nette des avoirs extérieurs de la Banque centrale et a déclaré : La Banque centrale achète un certain nombre de devises à 4200 et les vend à 4200, achète un certain nombre de devises à moitié prix et à Nimayi vend également. Mais là où nous faisons un déficit, c’est la partie où nous achetons la monnaie à moitié prix et la revendons à 4200 Tomans, la différence de ce montant en 1399 était d’environ 110 hemat.

Soulignant qu’environ 503 mille milliards de tomans sur un total de 560 mille milliards de tomans de base monétaire sont dus à l’augmentation des avoirs extérieurs nets de la banque centrale, il a déclaré : Par conséquent, environ 6 milliards de dollars d’avoirs extérieurs nets de la banque centrale comme la banque centrale l’exige du gouvernement en devises étrangères, il est enregistré.

Le chef de la banque centrale a ajouté: “En fait, le fait que la banque centrale détienne également une part de 47% du volume de la base monétaire est à nouveau indirectement lié au gouvernement, car c’est le banquier du gouvernement.” Lorsque la banque centrale achète la monnaie du gouvernement et la donne en rials à la place, elle est indirectement liée au gouvernement, ce qui signifie qu’il semble que la banque centrale renforce les réserves de change, mais en pratique, elle pompe des rials en achetant des devises. .

Le gouverneur de la Banque centrale, évoquant l’importance de réformer le système fiscal dans le pays, a déclaré : « Outre la nécessité de changer le comportement des banques, le comportement des personnes qui disposent de ressources financières doit également changer.

Il a ajouté : “Le système fiscal dans le monde a deux rôles, l’un est de fournir des sources de revenus aux gouvernements et l’autre est d’allouer des dettes importantes à l’économie ; Par conséquent, lorsque les activités improductives sont exonérées d’impôt, il est naturel que les ressources financières aillent à des sources non productives, de sorte que la loi sur l’impôt sur les plus-values ​​introduite au parlement est un système fiscal intelligent qui prend tout son sens parallèlement à un système bancaire intelligent.

Salehabadi a déclaré : Le plafond de croissance des bilans des banques a été déterminé, et la Banque centrale effectuera les contrôles et la supervision nécessaires à cet égard, bien sûr, cette question doit être réformée car ce ratio est vu de la même manière pour toutes les banques, mais en fait, les conditions des banques sont différentes et ne peuvent être considérées comme identiques pour tout le monde.

Il a poursuivi : la banque ne doit pas faire dérailler le secteur bancaire. Mais dans certains cas, la banque est devenue un entrepreneur, un entrepreneur ou un propriétaire au lieu d’un banquier et d’un intermédiaire financier. Un autre axe de réforme du système bancaire consiste pour les banques à transférer leurs actifs excédentaires.

Salehabadi a déclaré : “Selon cela, la vente des biens excédentaires des banques est l’un des programmes importants de la réforme du système bancaire, mais il est également possible qu’une banque ne soit pas en mesure de vendre ses biens ; À cet égard, le mécanisme de vente des actifs excédentaires des banques du gouvernement a été envisagé, qui sera bientôt approuvé. Nous essaierons également d’empêcher la récurrence de tels problèmes à l’avenir en utilisant des systèmes intelligents et des contrôles basés sur la technologie.

Se référant à l’accent mis par le guide suprême et le président lui-même sur la nécessité de contrôler la liquidité, le gouverneur de la Banque centrale a déclaré : « Cette question est aussi une demande du peuple, nous sommes sérieux dans notre travail et nous essayons de réformer le réseau monétaire et bancaire.” allons-y. A cet égard, le plan bancaire avance également ses étapes et, si Dieu le veut, il sera présenté en audience publique du parlement au début de l’année prochaine. Ce plan peut renforcer la capacité de surveillance de la banque centrale.

Salehabadi, soulignant que les banques devraient définitivement réformer leurs ratios d’adéquation des fonds propres, a déclaré : “La création de liquidités dans le monde est effectuée par les banques dans un cadre standard et spécifique”. Il est très important de souligner dans le monde que le ratio de fonds propres des banques doit être amélioré ; Parce que la banque ne doit pas créer de monnaie avec des fonds propres faibles voire négatifs et ce n’est pas accepté ; Par conséquent, l’un des axes de la réforme du système bancaire est lié à l’augmentation du capital de qualité dans les banques, pas nécessairement avec des réévaluations, ce qui n’est pas complet.

Le gouverneur de la Banque centrale a souligné : La banque est un intermédiaire de fonds et n’a pas le droit de faire des affaires. Si la gestion des risques dans le réseau bancaire est également très importante ; Le fait qu’une banque piège sa liquidité dans un ou plusieurs projets spécifiques et que ce projet ne dispose pas de la liquidité nécessaire, la banque fait face à un problème et finit par emprunter à la banque centrale.

Le gouverneur de la banque centrale a déclaré: “Par conséquent, les banques devraient conserver une partie de leurs actifs en espèces ou en quasi-espèces. À cet égard, des obligations d’État ont été levées l’année dernière.” Il a ajouté: “Partout dans le monde, les obligations d’État font partie des quasi-obligations en espèces que les banques centrales peuvent repo dans des opérations d’open market afin que les banques ne souffrent pas de problèmes de liquidité.”

Salehabadi a en outre déclaré que dans le budget de l’année prochaine, dans la note 16 et d’autres clauses supplémentaires, environ 1 200 efforts de facilités obligatoires ont été constatés, et a souligné : le total des facilités que le réseau bancaire a payé depuis le début de cette année a été d’environ 2 300 efforts , dont 67 % utilisés pour le fonds de roulement des entreprises manufacturières ; Par conséquent, ces 1 200 efforts d’installations obligatoires entraîneront un déséquilibre, et nous demandons à l’honorable parlement de corriger ce problème. Le gouverneur de la Banque centrale a poursuivi : Il a été décidé que la Banque centrale, l’Organisation du programme et le ministère de l’Économie, en coordination les uns avec les autres et en proportion de l’inflation et de la liquidité, devraient se comporter de manière à ce qu’il n’y ait aucune pression sur le réseau bancaire.

“Nous ne devrions pas permettre aux banques de créer des liquidités sans réglementation”, a-t-il déclaré. Dans le même temps, les banques sont différentes en fonction de leurs caractéristiques, paramètres et conditions. Il a déclaré: “La loi, les outils et la détermination sérieuse dans la catégorie de la réforme du système bancaire et du contrôle des liquidités sont des facteurs importants pour lesquels, heureusement, il existe une détermination sérieuse au sein du gouvernement et du gouvernement.” Ses outils sont les mêmes systèmes et la main-d’œuvre. Salehabadi, déclarant que la loi sur la banque centrale est ancienne, a précisé : L’amendement de la loi sur la banque centrale est une question très importante qui, nous l’espérons, sera bientôt résolue au parlement.

Évoquant la tendance à la baisse des statistiques de croissance de la liquidité ces derniers mois, le gouverneur de la Banque centrale a déclaré : « La croissance de la liquidité a été de 42,8 % en octobre, 42 % en novembre, 41,4 % en décembre et 39,8 % en janvier, bien sûr 2,6 %. « C’est lié à la couverture statistique de l’une des banques fusionnées, mais en général, la tendance à la croissance de la liquidité s’est ralentie ces derniers mois.

Salehabadi a ajouté: “Nous surveillons actuellement la croissance des bilans des banques afin qu’une banque ne puisse pas payer des chiffres lourds à un client spécifique quel que soit l’unité bénéficiaire et son capital de base, qui seront tous contrôlés.”

Il a rappelé: “Le système Samat a existé à la banque centrale dans le passé, qui n’était pas bien utilisé, mais maintenant nous l’utilisons correctement.” En conséquence, si une facilité doit être payée, un code doit être reçu de ce système, de sorte que notre contrôle sur les prêts du système bancaire a également augmenté. A cet égard également, la question de l’orientation des crédits vers les secteurs productifs, qui est l’une des préoccupations du Guide Suprême de la Révolution, sera certainement envisagée.

Le gouverneur de la Banque centrale a déclaré : “L’un des axes de réforme voulu par la Banque centrale remonte à la supervision en ligne et intelligente”. Par exemple, le système Samat était autrefois un système auxiliaire, c’est-à-dire qu’après le paiement d’un établissement, ses statistiques étaient saisies dans le système, alors que ce système a le potentiel de devenir un système de contrôle, de sorte que des règles doivent être défini et saisi Ce système doit être utilisé pour contrôler dans le cadre de ces règles. Par exemple, il y a quelques jours à peine, le code de facilité de paiement dans une banque spécifique et pour un client spécifique, dont des éléments tels que le bénéficiaire unitaire et le capital de base n’étaient pas respectés, était bloqué dans ce système et il était impossible de payer la facilité audit groupe; Par conséquent, ce système a la capacité de recevoir des règles de contrôle, mais le département des opérations de travail, qui est lié à notre domaine de supervision, doit définir les règles et fournir au département technologique ces règles à inclure dans le système.

Concernant le détournement des prêts bancaires vers des activités improductives et l’entrepreneuriat, Salehabadi a ajouté : “Nous avons commencé à nous occuper de ce problème et, comme l’a dit à juste titre le Guide suprême, il doit fonctionner 24 heures sur 24”. Je pense que la surveillance visuelle utilisant uniquement des ressources humaines ne suffit pas, et la surveillance doit être à la fois basée sur le système et intelligente, ainsi que préventive et de contrôle.

Il a poursuivi: “Certains systèmes qui doivent faire cela se trouvent dans la banque centrale qui doivent être complétés, il y a des systèmes qui doivent être créés, qui sont tous en cours.”

Selon le gouverneur de la Banque centrale, ces actions sont menées exactement selon le plan, et puisque je travaille dans la banque depuis sept ans et que je connais les inconvénients, les problèmes et les solutions, je travaillerai avec une équipe compétente et réfléchie Nous avançons.

Salehabadi a déclaré : La Banque centrale cherche sérieusement à réformer une partie de la création de liquidités liée au réseau bancaire. Bien sûr, il y a des problèmes du passé dans le réseau bancaire qui doivent être corrigés, et certains sont liés à l’avenir afin que nous puissions travailler pour éviter que ces problèmes ne se reproduisent à l’avenir.

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