همچنین تعداد بانک های صادرکننده اوراق گام به 112 بانک و تعداد بانک های فعال در انتشار اوراق به 10 بانک افزایش یافت. البته لازم به ذکر است که مجوز انتشار اوراق گام برای 24 بانک صادر شده است و بانک های مجاز به انتشار اوراق گام می توانند از طریق سامانه گام و در چارچوب ضوابط ابلاغی بانک مرکزی اقدام به انتشار اوراق کنند.
بر اساس دستورالعمل جدید، بانک ها بر اساس صورتحساب و به درخواست مشتریان، سفته صادر می کنند و در اختیار فروشنده کالا قرار می دهند. از ابتدای انتشار تا سررسید اوراق، این اوراق به راحتی در زنجیره به منظور خرید کالا قابل انتقال خواهد بود.
مدیر امور مالی زنجیره تولید بانک مرکزی از تامین مالی غیرتورمی بخش تولید با انتشار اوراق گام خبر داد و گفت: در راستای تنوع بخشی به روش های تامین مالی غیرتورمی تولید و رفع مشکلات اعتباری کسب و کار، امسال حداقل 100 هزار میلیارد تومان از مبادلات بورس کالا توسط ابزارهای اعتباری مانند اوراق تامین مالی می شود.
انتهای پیام
بر اساس اعلام بانک مرکزی، همچنان امکان عرضه اوراق گام در بازار ثانویه وجود دارد و در دستورالعمل جدید، سقف اعتباری شرکت به ۱۳۰ درصد فروش نسبت به سال قبل افزایش یافته و بانک‌ها از مقررات نظارتی معاف شدند. نسبت ها و محدودیت های کنترل رشد ترازنامه.
ذینفع اوراق قرضه سه گزینه دارد. انتقال به ذینفع جدید برای خرید کالا و خدمات، تنزیل بازار سرمایه و نگهداری و تسویه اوراق در سررسید.
از این رو ابزارهایی مانند برات الکترونیکی، سفته الکترونیکی، کارت اعتباری، اعتبار اسنادی بلندمدت ملی، گواهی اعتبارات تولیدی (GAM) و سایر ابزارهای مالی و خانه های معاملات مجازی وجود دارد که موسسات وام دهنده می توانند از آنها استفاده کنند. خدمات مالی زنجیره ای و جریان اعتباری در زنجیره تامین کند.
لازم به توضیح است که بر اساس مصوبات، اوراق گام تنها در سامانه بانک مرکزی و توسط بانک ها منتشر می شود و لذا شفافیت و نظارت بر آن به نحو مقتضی امکان پذیر است. بنابراین اوراق قرضه گام ابزاری کارآمد برای تامین مالی بنگاه‌های اقتصادی محسوب می‌شود که می‌توان از آن برای تامین سرمایه در گردش بنگاه‌های اقتصادی بدون اثرات تورم استفاده کرد.
سقف اعتباری بالاتر نسبت به تسهیلات بانکی، امکان انتقال به بازار سرمایه در هر زمان توسط ذینفع، امکان نقل و انتقال زنجیره ای آسان و بدون هزینه و معافیت های موثر برای تشویق کسب و کار از جمله مزایای اوراق گام است.
بر اساس این گزارش، مجموع اوراق منتشر شده بانک ها از بهمن ماه 1399 تا پایان مهر 1401 معادل 30 هزار و 200 میلیارد تومان است که بیش از 21 هزار و 400 میلیارد تومان آن مربوط به عملکرد چند ماه گذشته است.
این اوراق با سررسید یک تا 12 ماهه توسط بانک های عامل منتشر می شود و بازپرداخت آن در سررسید توسط بانک ها تضمین می شود. کارمزد انتشار این اوراق با کارمزد انتشار اوراق یکسان است و بانک ها اجازه دارند در ازای کارمزد انتشار اوراق به مشتریان خود تخفیف بدهند.
با توجه به اصلاح دستورالعمل GAM و مشوق های پیش بینی شده برای استفاده از این ابزار، عملکرد انتشار اوراق قرضه GAM در ماه های اخیر افزایش چشمگیری داشته و روند استفاده از این ابزار رو به افزایش است.
به گزارش ای بی اس نیوز، حمید آذرمند گفت: دستورالعمل معاملات بورس کالا با استفاده از ابزار اعتباری به شبکه بانکی ابلاغ و زیرساخت های لازم فراهم شده است که باید در نیمه دوم سال جاری محقق شود.
لازم به ذکر است؛ یکی از اقداماتی که اخیراً بانک مرکزی انجام داده، بررسی و اصلاح دستورالعمل اوراق قرضه بوده است. اوراق قرضه ابزار تأمین مالی وثیقه ای است که به دلیل مسائل و محدودیت های خاص، کارکرد محدودی در تأمین مالی تولید داشت. طبق دستورالعمل جدید، اوراق قرضه ابزار بسیار موثری برای تامین مالی کانال خواهد بود.
بر اساس اعلام بانک مرکزی، در سال اول استفاده از این ابزار، تنها صنایع خاصی مانند خودروسازی، قطعه‌سازی و لوازم خانگی از این ابزار استفاده کردند، اما در چهار ماه گذشته فعالیت‌های اقتصادی متنوعی از جمله صنایع خودروسازی صورت گرفته است. ، قطعه سازی، لوازم خانگی، صنایع غذایی، کشاورزی، صنایع دارویی، صنایع شیمیایی، فلزات اساسی، محصولات فلزی، مصالح ساختمانی، صنایع برق و الکترونیک از این ابزار برای تامین مالی تولید استفاده می کردند.
بر اساس مصوبات ستاد اقتصادی دولت مقرر شده حداقل 20 درصد از کل تاسیسات پرداختی به بخش تولید در سال جاری از طریق تامین مالی زنجیره ای باشد. در راستای تحقق هدف فوق، پیش بینی می شود تا پایان سال جاری حداقل 100 هزار میلیارد تومان از معاملات بورس کالا از طریق ابزارهای اعتباری از جمله اوراق قرضه گام و نیز تامین مالی سرمایه در گردش نفت تسویه شود. ، زنجیره گاز، فرآورده های نفتی، صنایع پتروشیمی و شیمیایی و همچنین زنجیره صنایع غذایی و کشاورزی، حداقل 100 هزار میلیارد تومان با استفاده از ابزارهای تامین مالی زنجیره ای مانند گام باند.
تامین مالی زنجیره ای مجموعه ای از روش ها و عملیات تامین مالی است که منجر به بهبود مدیریت سرمایه در گردش شرکت های تولیدی می شود. در این روش ها از زیرساخت ها و ابزارهای مالی مختلف (مانند GAM، برات الکترونیکی، کارت اعتباری، اعتبار اسنادی و …) استفاده می شود. در عین حال «گم اوراق قرضه» یکی از انواع ابزارهای مالی است که می توان از آن برای تأمین مالی بنگاه های اقتصادی استفاده کرد. در همین راستا، انتظار می رود در آینده نزدیک با اصلاح و رفع نواقص دستورالعمل گام، از این ابزار در امور مالی درون زنجیره ای استفاده گسترده تری صورت گیرد.
