کاهش بیشتر نرخ رشد نقدینگی در پایان خرداد

به گزارش ای بی اس نیوز، بانک مرکزی در گزارشی اعلام کرد این بانک برای سال 1401 برنامه رشد نقدینگی 30 درصدی را در نظر گرفته است و با اتخاذ تدابیر عملیاتی از جمله کنترل ایجاد پول بانکی از طریق مقررات، توانسته نرخ سپرده را افزایش دهد. و کنترل دقیق رشد ترازنامه بانکی قانونگذاری در سطح شبکه بانکی تا نیم درصد و هدایت نرخ سود در بازار بین بانکی حول نرخ سیاستی و در محدوده نرخ بهره کریدور نرخ سود بازار بین بانکی به میزان قابل توجهی این متغیر را کنترل می کند. در حالی که رشد نقدینگی در پایان سال 1401 معادل 31.1 درصد بوده که نسبت به دو سال گذشته کاهش چشمگیری نشان می دهد (رشد نقدینگی در سال های 1393 و 1400 به ترتیب معادل 40.6 و 39،0 درصد بوده است) و از اجرای جزئی برنامه پولی تعیین شده برای سال 1401 می گوید.

در راستای برنامه های دولت و بانک مرکزی برای کنترل نقدینگی و رشد تورم و در راستای شعار سال «کنترل تورم و رشد تولید»، نرخ رشد نقدینگی هدف برای سال 1402 معادل 25 درصد است. آمارهای اولیه سال 1402 نیز حاکی از آن است که در سه ماهه اول سال جاری، نقدینگی 3.9 درصد رشد داشته که حتی به میزان قابل توجهی کمتر از رشد نقدینگی هدف گذاری شده در سه ماهه اول سال 1402 است.

بر اساس این گزارش، نرخ رشد دوازده ماهه نقدینگی در پایان خرداد 1402 با کاهش 8.8 واحد درصدی نسبت به مدت مشابه سال قبل (معادل 37.8 درصد در خرداد 1401) به 29.0 درصد رسید که حاکی از اهتمام و تمرکز بر اجرای سیاست کنترل رشد معین ترازنامه بانک ها و کنترل رشد خلق پولی بانک ها و به تبع آن رشد نقدینگی در سال جاری.

در پی تدوین و اجرای برنامه پولی و تعیین هدف رشد نقدینگی برای سال‌های 1401 و 1402 و همچنین پیگیری جدی سیاست کنترل رشد ترازنامه بانک‌ها و اعمال جریمه برای بانک‌ها با نقض حدود تعیین شده با افزایش نسبت سپرده قانونی، رشد نقدینگی سالانه به طور قابل توجهی از 42.8 درصد در اکتبر 1400 به 29.0 درصد در ژوئن 1402 کاهش یافت.

برنامه های نظارتی بانک مرکزی برای کنترل تورم

با توجه به سیاست کنترلی ترازنامه های معین بانک ها و مؤسسات اعتباری و بازنگری و اصلاحات انجام شده در آنها، لازم به توضیح است که در سال 1401 هیئت مدیره بانک مرکزی در جلسه مورخ 08/05/08 1401، «آیین‌نامه کنترل برخی دارایی‌های شبکه بانکی کشور» (ابلاغی به موجب بخشنامه شماره 421929/99 مورخ 27/12/1399) طی بخشنامه شماره 127050/01/1270 اصلاح و به بانک شبکه ابلاغ شد. 1401/05/24.

بر اساس ضوابط اصلاحی مذکور، سقف رشد خالص ماهانه کل ترازنامه هر بانک/موسسه اعتباری متناسب با امتیاز محاسبه‌شده بر اساس شاخص‌های سلامت بانکی و با توجه به هدف‌گذاری نقدینگی تعیین و ابلاغ می‌شود.

همچنین در این بخشنامه، بر اساس مصوبه شورای پول و اعتبار مورخ 04/05/1301، در خصوص مجوز افزایش نرخ سپرده قانونی تا سقف 15 درصد برای بانک‌ها و مؤسسات اعتباری ضعیف‌سلامت متخلف. مقررات و ضوابط حاکم بر رشد ترازنامه آنها توسط بانک مرکزی مورد بحث قرار می گیرد.

همچنین با توجه به رشد بدهی های خارج از استانداردهای نظارتی برخی بانک ها، علیرغم رشد مجاز دارایی های آنها، هیات مدیره بانک مرکزی تصمیم به تصویب مقررات جایگزین تحت عنوان “آیین نامه کنترل مقدار معینی از بانک ها گرفت. ترازنامه سرمایه شبکه بانکی کشور» شامل آیین نامه کنترل میزان دارایی ها و بدهی های بانک ها و موسسات اعتباری (مصوب چهل و نهمین جلسه هیات مدیره بانک مرکزی) و ابلاغ آن طی بخشنامه شماره 263882/ 01 مورخ 21/10/1401 جهت درخواست به شبکه بانکی.
الحاق موضوع کنترل بدهی، تغییر مبنای محاسبه میانگین رشد ماهانه به مبلغ مجاز ماهانه و اعمال محدودیت در اعطای/ایجاد تسهیلات/تعهدات اساسی و مرتبط بد بانک/موسسه اعتباری از مهمترین تغییرات نسبت به قوانین قبلی است.

افزایش 25.8 درصدی تسهیلات پرداختی در سه ماهه اول سال 1402

در ادامه این گزارش آمده است: لازم به ذکر است که بانک مرکزی ضمن کنترل رشد نقدینگی (به عنوان بخشی از برنامه پولی)، از تامین مالی اقتصاد و به ویژه بخش‌های تولیدی اقتصاد غافل نشده است. و سیاست های هدایت اعتبار به سمت فعالیت های اقتصادی مولد و تامین مالی صاحبان مشاغل و کار و خانوار را در دستور کار قرار داد. در این زمینه می توان به مجموع تسهیلات پرداختی شبکه بانکی کشور به بخش های مختلف اقتصادی در سال 1401 اشاره کرد که با 45.3 درصد افزایش نسبت به سال گذشته به 44485.3 میلیارد ریال رسید.

همچنین مجموع تسهیلات پرداختی شبکه بانکی کشور به بخش های مختلف اقتصادی طی سه ماهه اول سال 1402 معادل 9213.5 میلیارد ریال بوده که نسبت به مدت مشابه سال قبل 25.8 درصد افزایش نشان می دهد. 85.2 درصد از کل تسهیلات پرداختی در مدت مذکور متعلق به صاحبان مشاغل و 14.8 درصد به مصرف کننده نهایی (خانوار) ​​بوده است. لازم به ذکر است 66.5 درصد از کل تسهیلات پرداختی دوره مذکور صرف تامین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی شده است. همچنین 82.5 درصد از کل تسهیلات پرداختی در بخش مذکور به سرمایه در گردش واحدهای صنعتی و معدنی اختصاص داشت.

انتهای پیام