نرخ رشد نقدی به 29 درصد کاهش یافت

به گزارش گروه اقتصاد خبرگزاری علمی و فناوری آنا به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی؛ این بانک برای سال 1401 برنامه رشد نقدینگی 30 درصدی را تعیین کرد و توانست با اتخاذ تدابیر عملیاتی از جمله کنترل ایجاد پول بانکی از طریق مقررات و اجرای دقیق قانون، نسبت سپرده قانونی در سطح شبکه بانکی را نیم درصد افزایش دهد. کنترل رشد ترازنامه بانک ها، نرخ سود در بازار بین بانکی را حول نرخ کلیدی و در محدوده کریدور نرخ سود بازار بین بانکی هدایت کنید تا این متغیر به میزان قابل توجهی کنترل شود. در حالی که رشد نقدینگی در پایان سال 1401 معادل 31.1 درصد بوده که نسبت به دو سال گذشته کاهش چشمگیری نشان می دهد (رشد نقدینگی در سال های 1399 و 1400 به ترتیب معادل 40.6 و 39،0 درصد بوده است) و این از اجرای جزئی برنامه پولی تعیین شده برای سال 1401 می گوید.

در راستای برنامه های دولت و بانک مرکزی برای کنترل نقدینگی و رشد تورم و در راستای شعار سال «کنترل تورم و رشد تولید»، نرخ رشد نقدینگی هدف برای سال 1402 معادل 25 درصد است. آمارهای اولیه سال 1402 نیز حاکی از آن است که در سه ماهه اول سال جاری، نقدینگی 3.9 درصد رشد داشته که حتی به میزان قابل توجهی کمتر از رشد نقدینگی هدف گذاری شده در سه ماهه اول سال 1402 است.

همچنین نرخ رشد نقدینگی سالانه در پایان خرداد 1402 نسبت به مدت مشابه سال قبل 8.8 واحد درصد کاهش یافت (معادل 37.8 درصد در خرداد 1401) و به 29.0 درصد افزایش یافت که نشان دهنده بانک مرکزی است. اهتمام و تاکید بر اجرای سیاست رشد نقدینگی در سال جاری.

در پی تدوین و اجرای برنامه پولی و تعیین هدف رشد نقدینگی برای سال های 1401 و 1402، علاوه بر پیگیری جدی سیاست کنترل رشد ترازنامه بانکی و تحریم بانک های متخلف از حدود تعیین شده با افزایش نسبت سپرده قانونی، رشد نقدینگی نسبت به سال گذشته به طور قابل توجهی از 42.8 درصد در اکتبر 1400 به 29.0 درصد در ژوئن 1402 کاهش یافت.

در پی تدوین و اجرای برنامه پولی و تعیین هدف رشد نقدینگی برای سال های 1401 و 1402، علاوه بر پیگیری جدی سیاست کنترل رشد ترازنامه بانکی و تحریم بانک های متخلف از حدود تعیین شده با افزایش نسبت سپرده قانونی، رشد نقدینگی نسبت به سال گذشته به طور قابل توجهی از 42.8 درصد در اکتبر 1400 به 29.0 درصد در ژوئن 1402 کاهش یافت.

نظارت بر برنامه های بانک مرکزی برای کنترل تورم

در خصوص سیاست کنترل ترازنامه های معین بانک ها و مؤسسات اعتباری و اصلاحات و اصلاحات انجام شده در آن، لازم به ذکر است که در سال 1401 هیئت عامل بانک مرکزی در جلسه مورخ 05/08/1301 «آیین نامه برای کنترل دارایی های معین شبکه بانکی کشور» ابلاغی طی بخشنامه شماره 421929/99 مورخ 27/12/1399) و طی بخشنامه شماره 127050/01 مورخ 24/05/1399 به شبکه بانکی ابلاغ شد.

بر اساس ضوابط اصلاحی مذکور، سقف رشد خالص ماهانه کل ترازنامه هر بانک/موسسه اعتباری متناسب با امتیاز محاسبه‌شده بر اساس شاخص‌های سلامت بانکی و با توجه به هدف‌گذاری نقدینگی تعیین و ابلاغ می‌شود.

همچنین در این بخشنامه به مصوبه 05/04/1401 شورای پول و اعتبار مبنی بر مجوز افزایش نرخ سپرده قانونی تا سقف 15 درصد برای بانک ها و موسسات اعتباری ضعیف الصحه متخلف از مقررات و ضوابط اشاره می کنم. حاکم بر رشد ترازنامه آنها توسط بانک مرکزی.

همچنین با توجه به رشد بدهی های خارج از استانداردهای نظارتی برخی بانک ها، علیرغم رشد مجاز دارایی های آنها، هیات مدیره بانک مرکزی تصمیم به تصویب مقررات جایگزین تحت عنوان آیین نامه کنترل ترازنامه کشور گرفت. شبکه بانکی» شامل ضوابط کنترل میزان دارایی ها و بدهی های بانک ها و موسسات اعتباری (مصوب چهل و نهمین جلسه هیأت مدیره بانک مرکزی در تاریخ 10/3/1301) و ابلاغ آن طی بخشنامه شماره 263882/. 01 مورخ 21/10/1401 جهت درخواست به شبکه بانکی.

الحاق موضوع کنترل برخی بدهی ها، تغییر مبنای محاسبه میانگین رشد ماهانه به مبلغ مجاز ماهانه و اعمال محدودیت در اعطای/ایجاد تسهیلات/تعهدات مادی و مرتبط بدبانک/ مؤسسه اعتباری از جمله مهمترین تغییرات قوانین قبلی است.

افزایش 25.8 درصدی تسهیلات پرداختی در سه ماهه اول سال 1402

لازم به ذکر است که بانک مرکزی ضمن کنترل رشد نقدینگی (در چارچوب برنامه پولی) از تامین مالی اقتصاد و به ویژه بخش‌های مولد اقتصاد و سیاست‌های هدایت اعتبار به سمت مولد غافل نشد. بخش های اقتصادی فعالیت ها و تامین مالی کارآفرینان و خانوارها. در این زمینه می توان به کل تسهیلات پرداختی شبکه بانکی کشور به بخش های مختلف اقتصادی در سال 1401 اشاره کرد که با 45.3 درصد افزایش نسبت به سال گذشته به 44485.3 میلیارد ریال رسید.

همچنین مجموع تسهیلات پرداختی شبکه بانکی کشور به بخش های مختلف اقتصادی طی سه ماهه اول سال 1402 معادل 9213.5 میلیارد ریال بوده که نسبت به مدت مشابه سال قبل 25.8 درصد افزایش نشان می دهد. 85.2 درصد از کل تسهیلات پرداختی در مدت مذکور متعلق به صاحبان مشاغل و 14.8 درصد به مصرف کننده نهایی (خانوار) ​​بوده است. لازم به ذکر است 66.5 درصد از کل تسهیلات پرداختی دوره مذکور صرف تامین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی شده است. همچنین 82.5 درصد از کل تسهیلات پرداختی در بخش مذکور به سرمایه در گردش واحدهای صنعتی و معدنی اختصاص داشت.