– پرداخت سود سپرده به سپرده گذار در همان ابتدای دوره.
– افتتاح حساب سپرده با شماره مشتریان مختلف برای شخص حقیقی/حقوقی.
– اعمال محدودیت های سیستمی و اعمال محدودیت در سطح دسترسی به سامانه نرم افزاری بانک/موسسه اعتباری غیربانکی که امکان مشاوره و کنترل حساب های سپرده سپرده گذاران خاص را از بازرسان سلب می کند.
بانک مرکزی در پایان این بخشنامه تاکید کرد: مسئولیت حسن اجرای قوانین و دستورالعمل ها بر عهده هیات مدیره و مدیران کل بانک ها و موسسات اعتباری غیربانکی است و با بانک ها قاطعانه برخورد خواهد شد. لذا لازم است تسریع و با رعایت مفاد بخشنامه شماره 96/149153 مورخ 25 مرداد 1396 به کلیه واحدهای ذیربط بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی ابلاغ و با اطلاع رسانی مقتضی. و سپرده گذاران باید برای اجرای صحیح آن نظارت دقیقی داشته باشند.
– افتتاح حساب برای کارکنان مؤسسه اعتباری با سود ترجیحی و بالاتر از نرخ های مصوب شورای پول و اعتبار.
– عدم رعایت نرخ شکست حساب های سپرده سرمایه گذاری بلندمدت موضوع بخشنامه شماره 180680/99 مورخ 1399/06/12;
– مابه التفاوت سود سپرده بالاتر از نرخ های مصوب هیات پول و اعتبار در تاریخ های مختلف در سایر حساب های سپرده اعم از سپرده سرمایه گذاری کوتاه مدت و همچنین حساب سپرده وام سپرده گذاران علاوه بر سود متعارف پرداختی طبق قانون پولی. و مصوبات شورای اعتبار در تاریخ و تاریخ پرداخت سود.
– واریز سود به حساب های سپرده قرض الحسنه سپرده گذار با موجودی به ظاهر صفر که امکان مشاهده گردش موثر حساب سپرده مذکور تنها با اخذ مجوز از دفتر مرکزی بانک یا موسسه اعتباری غیربانکی امکان پذیر است.
– افتتاح حساب سپرده سرمایه گذاری بلندمدت با اوراق بهادار رژیم های مختلف که عملاً کوتاه مدت هستند و امکان واریز و برداشت وجوه در آن وجود دارد.
absnews
