اعمال محدودیت برای دریافت خدمات بانکی برای قمار آنلاین

به گزارش ای بی اس نیوز، مهران محرمیان با تاکید بر اینکه مبارزه با پدیده بازی های شانسی و شرط بندی سایبری موضوعی چندوجهی است و برای مبارزه موثر با این جنایت و ایجاد محدودیت در عاملان آن باید در ابعاد مختلف پلیسی، قضایی اقدام کرد. وی خاطرنشان کرد: پدیده مجرمانه بازی و شرط بندی در کشور دارای اکوسیستم پیچیده ای است که نباید رفتار شخصی را وابسته به مجرم تلقی کرد. از این رو بانک مرکزی فعالان این حوزه را از منظر مبادلات بانکی و مالی در سه شاخه شعب اصلی، کازینو داران و بازیگران شناسایی و دسته بندی کرده است.

محرمیان افزود: بررسی مدل فرآیندی بازی و شرط بندی در فضای مجازی نشان می دهد که برای مقابله با این پدیده نیازمند اقدامات جامع و چند ابزاری در کشور هستیم تا بتوانیم با پدیده بازی و شرط بندی در فضای مجازی به نحو احسن مقابله کنیم. به صورت هماهنگ و رویه ای بر این اساس کارگروهی با همکاری دادستان کل کشور، مرکز ملی فضای مجازی، دادسراهای نواحی 38 و 32 تهران تشکیل و اقدامات مهمی نیز در دستور کار این روز قرار گرفت که خوشبختانه انجام شد. امکان دستیابی به نتایج موثر؛ البته برای اثربخشی بیشتر این اقدامات نیازمند هماهنگی لازم و دقیق بین نهادها و سازمان های مسئول هستیم. لازم به ذکر است در این کارگروه پیشنهادهای متعددی از سوی بانک مرکزی به سایر نهادهای مسئول ارائه شد تا در نهایت هزینه این رفتار مجرمانه برای عاملان و عاملان افزایش یابد.

معاون فناوری های نوین بانک مرکزی ادامه داد: ما در بانک مرکزی به عنوان سپرده گذار و ناظر حوزه «خدمات بانکی و پرداخت» اولین و یکی از مهم ترین اقدامات در حوزه بانک مرکزی هستیم. مبارزه با بازی های شانسی و پولی شرط بندی سایبری، ضمن شناسایی بازیگران اصلی در حوزه مبادلات مالی در این اکوسیستم. ، اقدامات خود را در چهار جهت اصلی شامل برخورد با قمارخانه ها، برخورد با بازیکنان، یافتن شعب اصلی و در نهایت انجام یک سری اقدامات پیشگیرانه برای جلوگیری از فریب کاربران در شبکه های اجتماعی و فضای مجازی برنامه ریزی و متمرکز کردیم.

ارسال پیامک اخطاریه دادسرا به متخلفین پس از رصد رفتار مذموم افراد در شبکه بانکی و پرداخت.

محرمیان افزود: در راستای اجرای یکسری اقدامات پیشگیرانه و پیشگیرانه، در بانک مرکزی و برخی از بانک های کشور با توسعه الگوریتم های هوشمند، اقدامات موثری برای شناسایی رفتارهای بد افراد در حوزه بانکی و پرداخت انجام شده است. . شبکه و بر اساس این شناسایی ها با همکاری دادستان محترم کل کشور و شبکه بانکی پیامک های هشدار دهنده ای برای متهمان جرایم قمار ارسال کردند که اتفاقاً این امر نیز موثر بود، بنابراین میزان ارتکاب این دسته از جرایم تخلفات حاکی از آن است که بیش از 70 درصد از بازیکنان پس از دریافت پیامک اخطاری فعالیت خود را متوقف کرده اند و البته اقداماتی نیز از سوی بانک مرکزی در دست بررسی است تا با توسعه بسترهای اعتبارسنجی، رفتار مجرمانه و مشکوک افراد مورد بررسی قرار گیرد. افراد حاضر در شبکه بانکی و پرداخت الکترونیکی در یادداشت اعتبارسنجی آنها ذکر خواهد شد.

وی با تشریح اقدامات عملیاتی بانک مرکزی که به صورت مستمر اجرا، رصد و تصریح کرد: نظارت مستمر و به روز رسانی خدمات نوین پولی و مالی به منظور جلوگیری از خطرات احتمالی در حوزه بازی های آنلاین، ساماندهی و مسدودسازی گیت ها و ابزارها است. متخلف در زمینه پرداخت برای مبارزه با قمار، امکان محدود کردن دسترسی به خدمات بانکی و پرداخت الکترونیکی از آدرس‌های اینترنتی خارجی کشور یا مراکز داده خارجی را از جمله اقدامات و برنامه‌های بانک مرکزی برای مبارزه با بازی‌های شانسی ارائه می‌کند. و شرط بندی سایبری

استفاده از ابزارهای تنبیهی برای ارائه دهندگان خدمات پرداخت در شبکه قمار در دستور کار بانک مرکزی قرار گرفته است.

محرمیان همچنین تاکید کرد: اقدامات بانک مرکزی در سه سال گذشته منجر به کاهش چشمگیر سوء استفاده از روش هایی مانند سوء استفاده از میان افزارهای برنامه های پرداخت، سوء استفاده از درگاه های پرداخت اینترنتی، سوء استفاده از ابزارهای بانکداری الکترونیکی شده است. سایت های قمار و شرط بندی وی افزود: با عنایت به اقدامات انضباطی موثر در خصوص تخلفات مربوط به استفاده از درگاه‌های پرداخت الکترونیک در حوزه قمار و شرط‌بندی مجازی، در حال حاضر روش اصلی تخلفات مالی، سوء استفاده از سامانه پرداخت کارتی است. روش کارت توسط متخلفان; به این ترتیب بازیکن پول را مستقیماً به کارت صاحب کازینو منتقل می کند. لازم به ذکر است که با توجه به اقدامات نظارتی تکمیلی در کنترل عملیات انتقال پول کارت به کارت، آمار این بخش نیز به دلیل محدودیت ها و اقدامات بانک مرکزی کاهش چشمگیری داشته است. بنابراین میزان سوء استفاده از این روش نیز 80 درصد کاهش یافته است.

معاون فناوری های نوین بانک مرکزی گفت: با توجه به اینکه بیشترین سوء استفاده از سرویس کارت به کارت از طریق رابط های نرم افزاری کارت به کارت صورت می گیرد، بانک مرکزی علاوه بر برگزاری جلسات متعدد با سرویس پرداخت تامین کننده، و همچنین بانک ها و موسسات اعتباری. به منظور ارائه و بررسی ماهانه گزارش‌های میزان سوء استفاده از هر پلتفرم یا ارائه‌دهنده خدمات پرداخت و همچنین اشتراک‌گذاری راهکارهای مبارزه با سوء استفاده از خدمات پرداخت در بازی‌های شانسی و شرط‌بندی سایبری، با استفاده از ابزار کنترل و تحریم، قانون در این زمینه نیز اعمال شده است. طبق نص صریح قوانین و مقررات جاری، اقدامات انضباطی متعدد و متنوعی از جمله تخلفات ریالی، مسدود کردن درگاه‌ها و نرم‌افزارهای رابط و محدود کردن عملکرد پذیرندگان مالی متخلف را اعمال کرده است.

محرمیان تاکید کرد: بانک مرکزی در زمینه مبارزه با بازی‌های آنلاین و شرط‌بندی با سایر نهادها از جمله قوه قضائیه، نهادهای نظارتی و پلیس فتا همکاری نزدیک و مستمر دارد. این همکاری‌ها شامل مواردی مانند شناسایی اجاره‌کنندگان کارت‌های بانکی از خانه‌های بازی‌های الکترونیک، بازیکنان، شعب بازی و شرط‌بندی و مدیرانی که در سطوح مختلف بازی و مرجع شناسایی شده‌اند و همچنین این گزارش‌ها به مؤسسات مسئول می‌باشد.

به گفته محرمیان، «تحلیل شبکه تراکنش‌های مالی مشکوک با هدف شناسایی هوشمند شعب بازی‌ها و شرط‌بندی‌های سایبری از دیگر اقدامات بانک مرکزی است» که در آن فهرست بازی‌ها و شعب سایبری پاریس و مدارک آن به آدرس دادستان کشور به طور کلی در چند مرحله تلاقی شعب قمار و شرط بندی سایبری با شعب اخلال ارزی که از مصادیق جرایم سازمان یافته محسوب می شوند و همچنین همکاری نزدیک بانک مرکزی با معاونت فضای مجازی بازرگانی دادستان کل کشور و ژنرال و انقلاب دادسرای ناحیه 38 (جرایم مرتبط با امنیت اخلاقی) برای تعقیب شعب در همین راستا انجام می شود. شناسایی بیش از 20 هزار درگاه پرداخت اینترنتی مرتبط با قمارخانه ها و طرح شکایت حقوقی از صاحبان آنها و شناسایی بیش از 72 هزار کارت اجاره ای در شبکه بانکی و محدودیت های مالیاتی برای دریافت خدمات بانکی از جمله نتایج است. از این اقدامات

معاون فناوری های نوین بانک مرکزی در پایان بر لزوم روشنگری و آگاهی عمومی نسبت به مخاطرات و هزینه های موجود در ابعاد مختلف برای نویسندگان بازی ها و شرط بندی ها در فضای مجازی و البته همکاری همه جانبه با مجرمان تاکید کرد. مناطق. های بانکی گفت: بانک مرکزی همواره مجدانه در انجام مسئولیت خود که بر اساس قوانین جاری هدف نظارت بر عملیات مالی و پرداخت ها در اکوسیستم مجرمانه بازی و شرط بندی در فضای مجازی به معنای گسترده است، تلاش کرده است. اقداماتی مانند شناسایی و نخبگان. سطوح مختلف روند این جنایت را رصد کرده و گزارش های مربوطه را به سایر نهادها و دستگاه های مسئول ارائه کنید تا با مساعدت و همکاری آنها، اقدامات مقتضی برای مقابله با این پدیده مذموم صورت گیرد.

انتهای پیام