کاهش تورم ادامه دارد / قیمت مسکن کاهش یافته است

به گزارش ای بی اس نیوز، محمدرضا فرزین در نشست ادواری با کارشناسان اقتصادی با اشاره به کاهش نرخ تورم گفت: نرخ تورم از خرداد ماه روند کاهشی داشته و پیش بینی ها حاکی از کاهش نرخ تورم در این ماه نیز است. همچنین با تحقق نرخ تورم نقطه‌به‌نقطه در کانال 30 درصد، نرخ تورم سالانه نیز کاهش می‌یابد.

فرزین با تاکید بر اینکه کنترل نوسانات نرخ ارز توسط بانک مرکزی ثبات و آرامش را در بازارهای مختلف به ارمغان آورده است، گفت: با تداوم سیاست های پولی و پولی فعلی، انتظار داریم تورم و نرخ ارز به کانال های پایین تری سوق داده شود.

وی خاطرنشان کرد: پیرو سیاست های فعلی در سال آینده شاهد کاهش نرخ تورم خواهیم بود.

فرزین گفت: گزارش های موجود حاکی از آن است که میانگین قیمت یک متر مربع زیربنای واحد مسکونی معامله شده در شهر تهران در تیرماه نسبت به ماه های گذشته کاهش چشمگیری داشته است و بررسی اطلاعات مناطق 22 گانه شهر تهران نیز حاکی از کاهش قیمت مسکن در 15 منطقه است که متعاقباً تاثیر بسزایی در کاهش قیمت مسکن در تمامی مناطق کشور خواهد داشت. این دستاورد ناشی از ثبات بازار ارز و مدیریت انتظارات تورمی است و امیدواریم شاهد رونق بخش واقعی و کاهش تقاضای سفته بازی و رفع نیازهای داخلی مردم در این بازارها و همچنین ثبات در بازارهای طلا، مسکن و خودرو باشیم.

نرخ رشد نقدینگی 25 درصدی را هدف گذاری کنید

فرزین در ادامه به هدف گذاری بانک مرکزی برای رشد نقدینگی اشاره کرد و گفت: برای امسال نرخ رشد 25 درصدی نقدینگی پیش بینی می شود، البته باید توجه داشت که کاهش فوری نقدینگی کار سختی است زیرا اقتصاد ایران بانک محور است و بیشترین تامین مالی توسط بانک ها انجام می شود.

وی افزود: طی چند ماه گذشته رشد نقدینگی به طور موثر کنترل شده است، اگر نرخ رشد نقدینگی را با توجه به شرایط اقتصادی کنترل کنیم، همچنان پایدار خواهد بود.

افزایش سقف انتشار اوراق گام در بورس

رئیس کل بانک مرکزی در خصوص حجم اوراق گام نیز گفت: امسال قرار بود حجم اوراق گام در فاز اول حدود 150 هزار میلیارد تومان باشد، اما با توجه به اینکه سقفی برای این ابزار در بورس تعیین شد و این امر مشکلاتی را ایجاد کرد، با همکاری و تعامل بانک مرکزی و بورس اوراق بهادار، سقف انتشار بانک به میزان قابل توجهی برای بورس افزایش یافت.

لزوم تامین مالی با همکاری بازار سرمایه و سرمایه گذاری خارجی

فرزین در پاسخ به سوالی درباره تامین مالی بنگاه‌های اقتصادی توسط بانک‌ها گفت: با توجه به نیاز نقدینگی دولت و بنگاه‌های اقتصادی، تامین مالی به شبکه بانکی تحمیل می‌شود، در حالی که انتظار می‌رود سیستم تامین مالی به شکل‌های مختلف دیده شود و فشار بر سیستم بانکی در این زمینه به‌ویژه بانک‌های غیر فعال و بانک‌هایی که کفایت سرمایه پایینی دارند، منجر به ایجاد سرمایه کم نخواهد شد.

وی افزود: بر اساس گزارش ها طی چند سال گذشته سهم تامین مالی بانک ها به طور پیوسته در حال افزایش بوده است که این رقم در سال 1400 به 80.6 درصد رسید، اما از سوی دیگر سهم بورس در حوزه تامین مالی رو به کاهش است و سهم سرمایه گذاری خارجی نیز رو به کاهش است.

رئیس کل بانک مرکزی گفت: در سال 1401 سهم تامین مالی خارجی و بازار سرمایه از کل تامین مالی اقتصاد به ترتیب معادل 0.4 و 11.8 درصد بوده است. این در حالی است که سهم تامین مالی بازار سرمایه در سال های گذشته در سطح بالای 18 درصد بوده است و پیش بینی می شود این سهم در هر دو حوزه افزایش یابد.

فرزین با بیان اینکه بسته به ظرفیت و قدرت سیستم بانکی باید انتظار تامین مالی را داشته باشیم، گفت: در بسته سیاستی بانک مرکزی که برای دولت تهیه شده، حوزه های متعددی از جمله حوزه سرمایه گذاری خارجی برای تامین مالی دیده شده است.

عالی ترین مقام بانک مرکزی اضافه کرد: امسال باید حداقل 10 میلیارد دلار تامین مالی خارجی جذب کنیم و در عین حال حداقل 16 تا 17 درصد سهم تامین مالی باید از طریق بورس تامین شود.

فرزین تاکید کرد: تمام تلاش بانک مرکزی در سال جاری این است که با هماهنگی نهادهای ذیربط از جمله سازمان برنامه و بودجه و وزارت امور اقتصادی و دارایی، منابع جدید تامین مالی غیربانکی را شناسایی و از آنها برای هزینه های دولت و بنگاه های اقتصادی استفاده کند.

تدوین برنامه اصلاحی بانک های غیر فعال

رئیس کل بانک مرکزی در خصوص برنامه اصلاح نظام بانکی در حوزه بانک‌های مشکل‌دار گفت: بانک‌های مشکل‌دار به دو دسته بانک‌های «ناسالم» و بانک‌های «ناسالم قابل احیا» تقسیم می‌شوند.

فرزین با بیان اینکه مشکلات عدم تعادل بانکی در کشور ناشی از عوامل مختلفی است، گفت: هر بانکی دلیل متفاوتی برای عدم تعادل دارد، به همین دلیل نمی توان با یک مدل بی تعادلی همه بانک ها را حل کرد، بر این اساس باید برنامه اصلاحی برای هر بانکی با توجه به شرایط موجود آن بانک تدوین و اجرا شود.

رئیس کل بانک مرکزی گفت: موضوع اصلی باید جلوگیری از ادامه روند نارضایتی ها باشد و نه تنها نگاه به گذشته بلکه نگاه به آینده باشد.

فرزین در خصوص عدم تعادل بانکی گفت: عدم تعادل بانکی یا به دلیل نقدینگی است یا عدم تعادل ترازنامه.

وی افزود: آنچه منجر به اضافه برداشت می شود ناشی از عدم تعادل نقدینگی بانک ها است که بانک ها را مجبور می کند از منابع بانک مرکزی برای ایفای تعهدات خود استفاده کنند که منجر به اضافه برداشت می شود، اما عدم تعادل ترازنامه در واقع این است که دارایی های بانک کمتر از تعهدات و بدهی های آن است، هر چند بانک های کشور به طور کلی کمتر تحت تاثیر این نوع عدم تعادل قرار می گیرند.

فرزین در بخشی دیگر از سخنان خود به انواع بانک ها و کارکردهای متفاوت آنها در سطح جهانی پرداخت و گفت: در برخی نقاط دنیا بانک هایی هستند که فعالیت هلدینگ انجام می دهند یا برعکس هلدینگ هایی هستند که فعالیت بانکی می کنند و اساساً بانک های شرقی با بانک های غربی تفاوت دارند و این تفاوت را نمی توان نقص تلقی کرد، بلکه اصل اساسی نظام بانکی باید بر اساس شرایط قانونی برنامه ریزی اصلاح نظام بانکی باشد.

ناکارآمد بانک مرکزی: تحلیل سیاست انقباضی درست نیست

در این جلسه دکتر ابوالحسنی غیررسمی بانک مرکزی با بیان اینکه خالص مطالبات بانک مرکزی از بخش عمومی در سه ماهه منتهی به خرداد 1402 14.4 درصد بوده است، گفت: طبق آمار در پایان اسفندماه سال گذشته دولت حدود 458 هزار میلیارد تومان نقره در بانک مرکزی داشته و البته در اردیبهشت ماه نیز از سپرده خود برداشت داشته است. ) در افزایش ظرفیت وام دهی آنها به ویژه با توجه به ماموریت تعیین شده برای سال جاری از سوی نظام بانکی که کمک به رشد تولید است، تاثیر بسزایی داشت.

وی افزود: در واقع عملیات سیاست پولی با توجه به نیاز نقدینگی تعدیل شده است و دولت از منابع پولی خود استفاده کرده است و البته در نتیجه اجرای سیاست کنترل ترازنامه، ضریب افزایش نقدینگی نیز کاهش یافته است، البته این به معنای سیاست انقباضی خالص نیست.

این مقام مسئول بانک مرکزی با بیان اینکه برخی در تحلیل های خود بانک مرکزی را به اتخاذ سیاست صرفاً محدودکننده نسبت می دهند، گفت: این تحلیل ها درست نیست، اما بانک مرکزی سیاست پولی فعالی را در پیش گرفت.

معاون اقتصادی بانک مرکزی: رشد چشمگیر اوراق گام در حوزه تامین مالی

در این دیدار دکتر شیریجیان معاون اقتصادی بانک مرکزی نیز به ابلاغ دستورالعمل استفاده از اوراق قرضه گام به شبکه بانکی از پایان سال 1398 در راستای تقویت مدیریت اعتبار و افزایش سود نقدینگی اشاره کرد و گفت: از سال 1398 تاکنون 63 هزار میلیارد تومان از طریق اوراق مشارکت تامین مالی شده است. در سال 1401 با رشد فوق العاده به 6/51 هزار میلیارد تومان رسید در حالی که در سه ماهه اول امسال 6/2 هزار میلیارد تومان با استفاده از اوراق گام تامین مالی شد.

معاون اقتصادی بانک مرکزی گفت: اتفاق دیگری که در خصوص اوراق گام افتاده این است که در سال‌های اخیر با تنزیل زودهنگام اوراق در بازار سرمایه، اوراق به سرعت از زنجیره خارج شد، اما امسال امکان تنزیل به حلقه دوم وجود ندارد و از رینگ دوم، انتقال اوراق به بازار سرمایه به ازای 25 درصد از کل مبلغ هر متقاضی امکان‌پذیر است. علاوه بر این، سقف تعهد شرکت‌های نامزد از 120 درصد گردش مالی به 200 درصد افزایش یافته است و در ادامه این زنجیره ادامه خواهد داشت.

همچنین در این جلسه اقتصاددانان مدعو در خصوص مسائل و پیشنهادات خود در زمینه استقلال بانک مرکزی، مطالبات معوق، سپرده های کلان بانکی و تاثیر آن بر نرخ سود بانکی، نظارت بر استفاده از تسهیلات بانکی، توجه ویژه تسهیلات به بخش تولید و روش های نوین تامین مالی با استفاده از فاکتورینگ، نظارت بانکی و اصلاحات ساختاری بحث و تبادل نظر کردند.

بر اساس اعلام بانک مرکزی، از جمله اقتصاددانان حاضر در این جلسه، دکتر داوود دانش جعفری، دکتر احمد مجتهدی، دکتر عباس عرب مزار، دکتر احمدرضا جلالی نائینی، دکتر مرتضی عزتی، دکتر وحید شقاقی شهری، دکتر ناصر خیابانی، دکتر شاپور محمدی، دکتر پیمان حماحبابهور، دکتر پیمان حماحبابهور، دکتر پیمان حماح بهار ظاهری، دکتر عباس معمار نژاد، دکتر محمدرضا فلاح، دکتر سعید میرزا محمدی، دکتر آلبرت ب. قاضیان، دکتر مجید شاکری، دکتر عباس دادجوی توکلی و خانم مینو کیانی راد برجسته شدند.

انتهای پیام