محمد شریگیان; معاون بانک مرکزی در همایش ملی شهرت و اعتبار بانک مرکزی و نقش آن در اثربخشی سیاست های پولی و ارزی گفت: شهرت و اعتبار بانک مرکزی موضوع بسیار مهمی است. تاثیر آن بر اقتصاد کشور و انجام وظایف بانک مرکزی باید بین کنفرانس ها و برنامه های علمی کشور مورد بحث قرار گیرد. در واقع اولین شرط برای اجرای هر چه بهتر سیاست های پولی و ارزی، شهرت و اعتبار بانک مرکزی است و باید به این موضوع توجه ویژه ای شود.
وی افزود: ادبیات مربوط به شهرت و اعتبار بانک مرکزی به دهه 80 برمی گردد که موضوع شهرت مرجع سیاست پولی وارد ادبیات اقتصادی شد. این موضوع یکی از مهم ترین الزامات اثربخشی سیاست پولی و ارزی تلقی می شود. این موضوع در مواجهه با مقوله ناسازگاری های زمانی و سیاست های مصلحت اندیشی سیاست گذار پولی به وجود آمده و در نتیجه تصمیمات سیاست گذار پولی در مواجهه با شرایط و الزامات اقتصادی مطرح شده است.
شرجیان به اهمیت و اعتبار و اعتبار بانک مرکزی و نقش مهم آن در اثربخشی سیاست های بانک مرکزی اشاره کرد و گفت: مرجع سیاست گذاری در حال بررسی برنامه های آتی خود به منظور ارتقای اعتبار و اعتبار است. برای رسیدن به آنها تلاش می کند. در واقع تفاوت برنامه سیاستگذار پولی با آنچه در عمل اتفاق می افتد، شهرت این مقام را تعیین می کند.
معاون اقتصادی بانک مرکزی گفت: یکی از مهم ترین موضوعاتی که بانک های مرکزی در دنیا برای مدیریت انتظارات و حفظ آبرو و اعتبار خود بر آن تاکید دارند، موضوع هدف گذاری تورمی است. میزان دستیابی به هدف گذاری و در واقع تفاوت بین تورم هدف و تورم مشاهده شده نقش مهمی در شهرت و اعتبار سیاست گذار پولی دارد و این موضوع می تواند به نقدینگی و هدف گذاری پایه پولی اخیر نیز تسری یابد. یک دوره.
وی افزود: مهمترین بیماری اعتبار و اعتبار بانک مرکزی، ناهماهنگی زمان است و بر این اساس هدفگذاری و دستیابی به اهداف مهم میشود. پول بیشتر، انطباق بهتر و هر باور و سیاستی در بین مردم و فعالان اقتصادی وجود داشته باشد، اثربخشی سیاست ها و دستیابی به اهداف کاهش می یابد.
وی با اشاره به اینکه مهمترین کانال برای انتقال اعتبار و اعتبار مقام پولی در دستیابی به اهداف، کانال انتظارات است، گفت: ایمان فعالان اقتصادی به انتظارات آنها نشان می دهد و شکاف بین تورم مورد انتظار و انتظار بیشتر می شود. تورم، شکاف بین تورم مورد انتظار و تورم مورد انتظار بیشتر است. هر چه هدف تورم بالاتر باشد، ارزش پول کمتر است.
شرجیان افزود: سیاست هایی که اجرا می شود و آنچه به دست می آید به تحقق سیاست های پولی در آینده کمک می کند.
معاون بانک مرکزی یکی دیگر از مواردی که به شهرت و اعتبار بانک مرکزی کمک می کند را میزان استقلال بانک مرکزی دانست و گفت: استقلال بانک مرکزی به معنای استقلال در تعیین و استفاده از سیاست های پولی و سیاست ارزی ابزار.
وی تصریح کرد: بانک مرکزی باید با آزادی عمل و اختیار بر اساس آنچه تشخیص می دهد و اعلام می کند برای رسیدن به اهداف خود از ابزارهای مختلف استفاده کند. در عین حال، عملکرد بانک مرکزی در دستیابی به اهداف در دوره های گذشته و اعتبار فعالان اقتصادی نسبت به اجرای سیاست ها در موفقیت سیاست های بانک مرکزی موثر است.
شرجیان با اشاره به اینکه اجرای دقیق قوانین مالی موضوع بعدی است، گفت: این موضوع ضامن سلامت سیاست های پولی است و هر چه اختیارات بانک مرکزی در اجرای دقیق قوانین مالی بیشتر شود، اعتبار فعالان اقتصادی و مردم بیشتر می شود. به سمت سیاست پولی سیاست های. .
وی با اشاره به اینکه بانک های مرکزی در سال های اخیر تورم را هدف گذاری کرده اند، گفت: هدف گذاری تورم در دوره های مختلف تجربیات و نتایج متفاوتی داشته است. زمانی که بانک مرکزی یک هدف تورمی را تعیین می کند، رفتار فعالان اقتصادی را جهت می دهد و از این طریق انتظارات تورمی را مدیریت می کند. اما این نیز مهم است که بانک مرکزی تجربه خوبی در این رویه داشته باشد. چرا که عملکرد بانک مرکزی بر اعتبار و اعتبار بانک مرکزی در دوره های آتی تاثیرگذار بوده و رویکرد مردم و فعالان اقتصادی در مقاطع زمانی بعدی در پاسخ به دستیابی به اهداف و عملکرد بانک مرکزی شکل می گیرد. بانک بانک مرکزی در دوره های قبل
معاون اقتصادی بانک مرکزی گفت: موضوع بعدی اعمال ضوابط مالی تفصیلی است تا بانک مرکزی بتواند سیاست های کلان اقتصادی خود را در شبکه بانکی اعمال کند و این امر سلامت نظام بانکی را تضمین می کند و هر چه بیشتر بانک مرکزی نشان میدهد هرچه در این حوزه اقتدار بیشتری از خود نشان میدهد و این نکته مثبتی برای فعالان اقتصادی محسوب میشود. چون می دانند بانک مرکزی سیاست گذار اصلی در این حوزه است.
وی افزود: بحث بعدی هدف گذاری تورمی است که سابقه طولانی در کشور دارد و این هدف گذاری رفتار فعالان اقتصادی را جهت می دهد. در نتیجه، کسب تجربه و شهرت خوب برای بانک مرکزی در تعیین این اهداف مهم است، زیرا هرچه تسلط سیاست های پولی بر سیاست های مالی بیشتر باشد، بانک مرکزی در اجرای مطمئن سیاست های پولی کمک بیشتری خواهد کرد.
شیرجیان تاکید کرد: یکی از مهمترین مشکلات اقتصاد ایران، شوکهای خارجی است که انتظارات مردم و رفتار فعالان اقتصادی را به شدت تحت تاثیر قرار میدهد. یکی از اتفاقاتی که در سالهای اخیر رخ داده این است که شوکهای خارجی باعث ترس و هیجان و در نهایت فرار سرمایه شده است، زیرا مردم داراییهای خود را به داراییهای غیرمولد تبدیل میکنند.
وی افزود: فرار سرمایه باعث افزایش نرخ ارز می شود و بر بازار املاک تاثیر می گذارد. البته با تداوم افزایش تقاضا برای پول، عرضه پول و تورم، شکاف تورمی بین نرخ هدف و نرخ مشاهده شده، انتظارات را از بین می برد و این موضوع در حال حاضر یکی از اتفاقات در حال وقوع در اقتصاد ایران است و وضعیت بدی دارد. تاثیر بر شهرت از طرف سیاست گذار پولی.
وی افزود: اگر میخواهیم اعتبار و اعتبار سیاستگذار پولی را احیا کنیم، باید اقدامات ما در جهت رفع این مشکلات باشد و این دلیل کاهش جایگاه بانک مرکزی است که در مجموع باعث شد متغیرهای اقتصادی ما از نرخ های بلندمدت آنها در دهه 1990 فاصله جدی بگیرید، به عنوان مثال نرخ رشد نقدینگی در دوره 1990-1996 26.7 درصد بوده و در سال 1997 تا سال 1401 هجری قمری به 33 درصد رسیده است.
وی با اشاره به اینکه سیاست ثبات اقتصادی دارای محورهایی است که مهمترین آنها «کنترل و مدیریت رشد نقدینگی برای کاهش تورم» است، گفت: از دیگر محورهای ثبات اقتصادی می توان به «تنظیم و مدیریت بازار ارز»، «تقویت نظارت» اشاره کرد. و اصلاح نظام بانکی» و «تنظیم روابط مالی بانک مرکزی و شبکه بانکی با دولت»، «تقویت حاکمیت ریال»، «تقویت دیپلماسی ارزی و پولی» و «آگاهی و اطلاعرسانی». در مورد ارز و مسائل بانکی با هدف مدیریت انتظارات.
نصب محورها برای کنترل تورم
معاون اقتصادی بانک مرکزی تایید کرد: سال گذشته که اولین سال اجرای این سیاست بود، هدف نقدینگی 25 درصد بود که به 24.3 درصد رسید. همچنین موضوع هدایت نقدینگی به سمت بخش های تولیدی را در دستور کار قرار دادیم و نرخ تورم نقطه به نقطه مصرف کننده 30 درصد بود که به 3.32 درصد رسید و نرخ رشد پایه پولی در ابتدای سال پارسال. 45 درصد و به 1.28 درصد کاهش یافت.
قائم مقام بانک مرکزی تصریح کرد: غلبه سیاست های مالی باعث استقراض از بانک مرکزی می شود به عنوان مثال دولت بدون توجه به منابع و توان خود از شبکه بانکی استقراض می کند و ارتقای شهرت سیاست گذار پولی به آن بستگی دارد. میزان برآورده شدن الزامات از جمله تسلط سیاست های مالی بر سیاست های پولی و استقراض دولت از بانک مرکزی، ضعف نظارت و نظارت بر شبکه بانکی، کیفیت پایین اجرای مقررات مالی، فاصله زیاد بین تورم هدف و تورم، کانال های ناکارآمد انتقال سیاست پولی و اثرات متقابل نوسانات شدید نرخ ارز و انتظارات تورمی به دست آمده است.
وی با بیان اینکه نرخ رشد حجم پول که در سال 1401 هجری شمسی 4.65 درصد بود، به 17.5 درصد کاهش یافت، افزود: نرخ تورم مصرفی سالانه که در فروردین 1402 هجری شمسی 47.6 درصد بود، اکنون به 8.38 درصد رسیده است. نرخ تورم نقطه به نقطه افزایش یافته است و این نرخ از 40.7 درصد در فروردین 1402 به 8.8 درصد در فروردین ماه امسال رسیده است.
شرجیان تائید کرد: نرخ تورم سالانه این محصول نیز در فروردین 1393 به 31.2 درصد رسید که در فروردین 1393 به 6.36 درصد رسید و نرخ رشد اقتصادی نفت در 9 ماهه سال 1402 هجری شمسی به 4.5 درصد رسید.
وی گفت: راهکارهایی که می توانیم برای کمک به شهرت و اعتبار سیاست گذار پولی اتخاذ کنیم مواردی از قبیل اعلام سیاست های پولی بانک مرکزی و ارائه گزارش فصلی سیاست های پولی به مراجع کشوری و مرجع اجرای پولی است. سیاست ها با دولت با هدف قابل پیش بینی کردن محیط برای فعالان اقتصادی و دادن این سیگنال که بانک در سیاست های پولی این اختیار را دارد که فعالان خود را با آن همسو کند و متغیرهای کلان اقتصادی را هدف قرار دهد، کاری که امسال نیز انجام دادیم. نسبت نقدینگی 23 درصد است. با تحمل 2 درصد و تورم نقطه به نقطه برای همین کانال، 20 درصد را برای پایان سال در نظر گرفته ایم.